Consulenza patrimoniale e pianificazione successoria grazie agli specialisti della struttura di wealth management di una banca leader nel private banking:
- consulenza patrimoniale
- pianificazione successoria
- quantificazione delle imposte di successione, tool successorio
- eredità facile
Il Wealth Management è un servizio professionale multidisciplinare che va oltre la gestione degli investimenti, integrando consulenza patrimoniale, pianificazione successoria e strategie di protezione del capitale.
Ogni patrimonio è unico e richiede un’analisi personalizzata, considerando sia le esigenze individuali che quelle familiari. L’obiettivo è preservarlo, valorizzarlo e trasferirlo con il minore impatto fiscale possibile, evitando problematiche come conflitti tra eredi o imposte non considerate per tempo.
Grazie alla sinergia tra specialisti in ambito finanziario, legale, fiscale e immobiliare, ti offro soluzioni su misura per:
- Pianificare la successione con strumenti adeguati per una trasmissione consapevole e serena
- Ottimizzare la fiscalità legata all’eredità con strumenti di calcolo dedicati
- Gestire patrimoni complessi, inclusi immobili, aziende familiari e collezioni d’arte
Proteggere il patrimonio da rischi e aggressioni esterne
Un’unica regia coordinata da un Consulente di fiducia consente di adottare strategie di lungo periodo, in linea con gli obiettivi di vita della famiglia e con effetti che si estendono oltre una singola generazione.
Esistono due tipi di successioni: quelle organizzate e pianificate e quelle che non lo sono. Pianificare una successione significa organizzare finché si è in tempo la soluzione migliore per il proprio patrimonio sia in termini economici che a livello di tutela verso le persone destinatarie di un lascito legittimo o testamentario. Nel momento dell’apertura della successione tutti gli eredi si ritroveranno contitolari di determinati beni e dovranno trovare un accordo che in pratica non è sempre così scontato.
In particolar modo nelle famiglie molto patrimonializzate o allargate, provvedere per tempo evita inutili dispute tra eredi o limita l’impatto dell’imposizione fiscale con importanti risparmi. In caso di dispute tra eredi a guadagnarne sono solo gli avvocati.
Pianificare, consente ad un imprenditore di affrontare una questione assai delicata come la futura gestione dell’azienda di famiglia per far sì che sopravviva a più generazioni grazie a istituti come il patto di famiglia.
Individuare per tempo con degli specialisti le soluzioni migliori diventa una priorità anche considerando che l’Italia è considerato un vero e proprio paradiso fiscale a livello di imposte di successione e non sappiamo ancora per quanto lo sarà.
È un dato di fatto che una tempestiva pianificazione successoria evita nella stragrande maggioranza dei casi di risparmiare sulle imposte di successione eliminando spiacevoli e costose dispute tra eredi.
In tutti i casi però gli eredi si troveranno a dover gestire la successione, ossia ad affrontare tutta quella serie di passaggi finalizzati alla produzione della dichiarazione di successione. In molti casi sarà possibile procedere anche in modalità fai da te, in tanti altri no.
Puoi decidere di rivolgerti ad un CAF oppure a dei professionisti che in pochissimo tempo e con tariffe molto basse ti assisteranno in ogni fase fino alla presentazione della dichiarazione di successione. Al prezzo di un CAF e con tempistiche stimabili mediamente in 15 giorni per successioni standard con immobili e conti bancari, ma con al fianco un prestigioso studio notarile in grado di offrire elevati standard qualitativi.
Lo studio vanta una lunga esperienza e nel tempo si è strutturato con l’obiettivo di fornire un servizio accessibile, professionale ed estremamente veloce.
Dunque, assistenza altamente qualificata con procedure on line per garantire
un servizio puntuale, professionale ma al tempo stesso semplificato.
Elevati standard qualitativi, rapidità di lavorazione delle pratiche e costi estremamente contenuti.
Per impostare una pianificazione successoria su misura che abbia come obbiettivi la riduzione delle imposte ed un’equa ripartizione oppure per impostare consapevoli scelte che indirizzino la quota disponibile verso particolari figure ritenute più bisognose di altre.
È un servizio gratuito che mira a fornire l’esatto ammontare delle imposte da versare partendo dall’analisi della situazione patrimoniale globale del cliente. Tale strumento si caratterizza per tre passaggi logici fondamentali, ciascuno rispondente a una determinata finalità:
censire l’attuale situazione patrimoniale e familiare del cliente, per fornirne una sorta di “fotografia” il più dettagliata ed esaustiva possibile;
simulare gli effetti di una successione secondo le ordinarie norme civilistiche (successione ex lege), per evidenziare le conseguenze di una devoluzione patrimoniale non pianificata, con le relative criticità (in termini, ad es. di fruibilità, lesione della quota di riserva, erosione delle franchigie previste per l’imposta di successione e donazione etc.);
simulare gli effetti di una successione testamentaria, per valutare le conseguenze di una pianificazione patrimoniale attuata secondo i desiderata del cliente, con la possibilità di modificarla fino ad ottenere la soluzione preferita (“fine-tuning”).
grazie alla fotografia del patrimonio complessivo che tenga conto delle donazioni in vita vengono valorizzati gli immobili e ogni altro asset all’interno del perimetro successorio, in questo modo sarà possibile quantificare l’attivo ereditario e calcolare le imposte di successione secondo le ordinarie norme civilistiche così da avere un punto di partenza per poi simulare gli effetti di una successione testamentaria pianificata utilizzando gli strumenti giuridici e finanziari più adatti allo scopo
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