- Hai un capitale da investire e desideri che venga gestito in modo professionale, sano ed efficiente?
- Vuoi costruire un piano di risparmio per accumulare un capitale nel tempo, destinando importi periodici ai mercati globali per beneficiare di una crescita difficile da credere?
Con il servizio di Consulenza Evoluta, puoi accedere a una gestione del portafoglio completamente personalizzata, basata su analisi, strategia e monitoraggio costante
Un approccio su misura e personalizzato
Prima di proporre qualsiasi soluzione, il consulente analizza in profondità le reali esigenze e gli obiettivi personali o familiari.
Ogni individuo ha priorità, tempi e aspettative diverse: per questo la gestione del portafoglio parte sempre da un ascolto attento.
Stabilito l’orizzonte temporale dell’investimento, vengono selezionati gli strumenti più adatti per raggiungere gli obiettivi prefissati, bilanciando rischio, rendimento e tempo.
SCELTA CONSAPEVOLE DEGLI STRUMENTI FINANZIARI
Investire oggi significa sapersi orientare tra una vasta gamma di strumenti.
Titoli azionari e obbligazionari, BTP, CCT e BOT, ETF, ETC, Fondi, Certificati.
Un universo di soluzioni che può superare facilmente le migliaia di alternative.
Molti investitori si limitano ai titoli di Stato o a qualche azione del mercato italiano (che solo negli ultimi due anni ha dato segnali di risveglio dopo un decennio di distruzione di ricchezza), o seguono passivamente le proposte della banca di riferimento che di solito coincide con “il vino della casa”.
Il risultato? A fine 2024, oltre 1.400 miliardi di euro giacciono fermi sui conti correnti degli italiani.
Un immobilismo che, nel tempo, può costare molto di più di quanto si pensi.
Somme invece, che se investite con diligenza non solo proteggono il potere di acquisto ma possono contribuire a raggiungere più agevolmente obiettivi nel tempo
Dall'obiettivo alla strategia, come nasce un portafoglio efficiente
Definizione orizzonte temporale
Ogni obiettivo richiede il giusto tempo.
È possibile strutturare portafogli con orizzonti diversi, ad esempio:
- 1–3 anni per obiettivi a breve termine,
- 7–10 anni per piani di lungo periodo, come pensione o studi dei figli
Definizione del proprio rischio
La prudenza è naturale per obiettivi ravvicinati, mentre maggiore dinamicità si adatta a strategie di lungo periodo, ben remunerate dalla crescita globale.
Il profilo di rischio viene sempre condiviso e scelto insieme, per garantire serenità e consapevolezza.
Scelta degli strumenti
Ogni ETF, fondo o titolo viene selezionato in base a criteri di qualità, solidità e costi contenuti, per massimizzare l’efficienza complessiva del portafoglio.
Impostazione della strategia
Tutti gli strumenti vengono combinati in una strategia coerente e trasparente, spiegata nei minimi dettagli prima della sua attuazione.
Monitoraggio continuo
Le condizioni di vita e i mercati cambiano: per questo il portafoglio viene monitorato costantemente.
Eventuali modifiche o “manutenzioni” vengono apportate per mantenere il piano sempre allineato agli obiettivi reali.
CONSULENZA EVOLUTA: TECNOLOGIA E TRAPARENZA AL TUO SERVIZIO
Il servizio si articola tramite dossier dedicati a ciascun obiettivo o strategia, senza moltiplicare i costi.
- Gestione digitale semplificata
Ricevi le proposte di investimento direttamente online o su app, accettale in pochi clic con firma digitale e consulta la storicità delle operazioni in qualsiasi momento.
- Report e rendiconti dettagliati
Accedi a report evoluti con monitoraggio periodico di obiettivi, rischi e qualità del portafoglio, sempre a portata di mano.
- Assenza di conflitto d’interesse
Grazie a una delle piattaforme di banking e investing più apprezzate, ogni piano è implementato con ETF, fondi, certificati, titoli ed ETC, selezionati in modo indipendente e trasparente.
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