Nella gestione senza sorprese è implicita meno fatica, meno stress più tempo libero.
Non sarai più tu a doverti preoccupare di seguire gli investimenti o controllare se la banca sta facendo le cose giuste
Diagnosi gratuita dei tuoi investimenti
In caso di dubbi sulle scelte che hai impostato, se pensi di essere stato bersaglio della vendita dei prodotti della casa e ritieni poco professionale il tuo interlocutore.
Qualità, costi, rischi ed aderenza alle proprie aspettative o esigenze sono tra i principali aspetti da comprendere per un investitore. Tanti dettagli che impongono oltre alla conoscenza della materia, un’analisi approfondita e la supervisione di un professionista.
Cosa viene analizzato
Azioni, obbligazioni, fondi/sicav, etf, certificati, polizze o il fondo pensione, ogni strumento finanziario all’interno del tuo dossier titoli sarà oggetto di analisi e valutazione.
Il tema dei costi degli strumenti finanziari richiede un’opportuna finestra di approfondimento, purtroppo molte delle soluzioni che banche e consulenti propongono sono gravati da commissioni elevate di cui in molti casi non si conosce la reale entità.
Essere trasparenti aiuta a comprendere e quantificare questi numeri affinché non diventino esagerati a tal punto da compromettere il rendimento finale. Ma ad onestà del vero, trovo tuttavia riduttiva ogni narrazione ora di moda, che rivolgendosi alla pancia annuncia investimenti senza costi! Un po’ come zero tasse per tutti. Personalmente credo più nell’onestà e nella trasparenza dell’interlocutore.
I reali motivi per cui si perde denaro o non si guadagna come le borse vanno ricercati altrove!
Perché una diagnosi
Per ottenere il massimo dai tuoi investimenti. Per renderli coerenti con i tuoi -REALI- obiettivi e adattarli al contesto macroeconomico. Tutto cambia. La velocità con cui avvengono i cambiamenti richiede un’altrettanta reazione e adeguamento delle scelte fatte. Sei sicuro che non ci siano cambiamenti o miglioramenti da apportare ai tuoi investimenti?
Non tutti gli investimenti sono uguali, o meglio, non tutti gli strumenti che investono in azioni lo sono. Ad esempio, potresti aver investito in titoli USA con il fondo XY ma non sapere in che tipo di aziende e a fronte di quali rischi potenziali, contemporaneamente potresti pagare elevate commissioni con rendimenti non all’altezza e non sapere con precisione a cosa possa essere riconducibile questa sottoperformance: se alla scarsa bravura del gestore che sceglie i titoli o a costi eccessivi. Un esempio è il mercato americano, quante sono le aziende quotate? Come si suddividono? Quali scegliere? Sono diverse centinaia gli strumenti che consentono d’investire negli stati uniti.
La diagnosi ti permetterà di scoprire le caratteristiche, la qualità, i rischi e i costi dei tuoi investimenti.
Prendendo ad esempio il mercato USA è possibile segmentarlo in tanti modi e settori come ad esempio: Large cap, small cap, aziende growth o value, high dividend o per settori: energetico, salute, tech, green etc…
Come avviene la diagnosi
Ogni singolo strumento finanziario è accompagnato da documentazione ufficiale che l’emittente è obbligata a mettere a disposizione in cui si descrivono le caratteristiche, tra cui il mercato di riferimento e lo stile di gestione, costi e rischiosità. Sarà quindi possibile confrontare i rendimenti con altri investimenti simili per caratteristiche e classe di attività (asset class) facendo emergere pregi e difetti.
Riceverai una relazione accompagnata da una simulazione grafica dell’andamento del portafoglio ed un confronto con analoghi investimenti per rischio, ma più efficienti.
Quello che dovrai fare è recuperare gli ISIN degli strumenti, il peso percentuale nel dossier presso la tua banca e la data di inizio investimento. Compila il form e verrai ricontattato oppure specifica se desideri ricevere via mail solo un parere sotto forma di diagnosi.
Verifica inoltre se hai delle minus valenze pregresse da recuperare.
1
Fai subito la richiesta inserendo i tuoi dati
2
Allega il tuo Dossier investimenti bancari
3
Ricevi la diagnosi gratuitamente
Fai la richiesta inserendo i tuoi dati e verrai ricontattato
Oppure allega un file con tutti i dati dei tuoi investimenti o il PDF del tuo estratto titoli. Effettuata l’analisi riceverai la diagnosi gratuitamente.
Ecco un esempio di cosa riceverai
- Conoscerai la qualità, i rischi e i costi dei vari strumenti
- Stress test. Grazie ad una simulazione potrai verificare cosa potrebbe accadere ai tuoi investimenti nello scenario peggiore
- Valuterai la coerenza con i tuoi reali obiettivi
- Verificherai se i rendimenti sono in linea con quelli offerti dai mercati azionari in cui stai investendo
- Potrai essere gratificato dalle scelte fatte oppure constatare che esistono dei margini di miglioramento e allora si potranno ricercare delle soluzioni alternative
Trasparenza nei costi per un Servizio di Valore
Il tema dei costi degli strumenti finanziari richiede un’opportuna finestra di approfondimento.
Molti strumenti finanziari hanno costi nascosti o commissioni elevate, spesso sconosciute ai clienti. Ancora peggio quando queste spese non corrispondono a un servizio di qualità se non addirittura ad un servizio inesistente.
La vera questione è la consapevolezza: capire cosa si sta pagando e perché. La trasparenza è fondamentale per evitare costi eccessivi che erodono il rendimento degli investimenti. Ogni euro speso deve essere giustificato da un servizio all’altezza.
Nessuno lavora gratis, ma professionalità, esperienza pluriventennale e assistenza continuativa devono tradursi in un valore concreto per il cliente. Un metodo di lavoro chiaro, intuitivo e basato sul buon senso non può che generare risultati.
Hai domande sui servizi di consulenza finanziaria o vuoi iniziare a pianificare il tuo futuro economico?
Compila il modulo o contattami direttamente: sono qui per aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi.
Scrivimi un messaggio
Scrivimi un messaggio
Le informazioni contenute nel presente sito internet sono curate dal consulente di riferimento, come Consulente Finanziario abilitato all’offerta fuori sede per FinecoBank S.p.A., e soggetto autorizzato e vigilato da Consob. Queste informazioni non costituiscono in alcun modo raccomandazioni personalizzate rispetto alle caratteristiche del singolo lettore e potrebbero non essere adeguate rispetto alle sue conoscenze, alle sue esperienze, alla sua situazione finanziaria ed ai suoi obiettivi di investimento. Le informazioni contenute nel presente sito internet sono da intendersi a scopo puramente informativo. FinecoBank S.p.A. non si assume alcuna responsabilità in merito alla correttezza, alla completezza e alla veridicità delle informazioni fornite.